Центральный банк России обновил список критериев, по которым финансовые учреждения будут усиливать контроль и помечать транзакции как подозрительные. Это изменение направлено на усиление защиты пользователей от мошенничества с картами, цифровыми услугами и быстрыми переводами.
Список новых признаков подозрительных операций
По данным регулятора, особенно внимание следует обращать на следующие сценарии:
- Крупные переводы через СБП — переводы свыше 200 000 рублей между счетами в разных банках, за которыми следует моментальная пересылка средств третьему лицу в течение суток. Данный подход часто используется злоумышленниками для сокрытия следов и подделки источников денег, и любые такие операции потребуют детальной проверки и, возможно, подтверждающих документов.
- Внесение наличных на чужие счета с цифровых карт — любые попытки внести наличные на счет, привязанный к виртуальной карте, может свидетельствовать о мошеннических схемах, включая использование чужих данных. Банкам рекомендовано внимательно следить за такими действиями, особенно если они связаны с незнакомыми реквизитами или без физической карты.
Дополнительные угрозы безопасности
Среди других тревожных признаков, требующих повышенного внимания, можно выделить:
- Смена номера телефона для доступа к банковским сервисам менее чем за 48 часов до перевода — такая замена часто используется мошенниками для перехвата контроля над аккаунтом клиента. Резкая смена контактного номера является сигналом риска, и финансовые учреждения призываются внедрять дополнительные методы подтверждения личности.
- Использование нетипичного программного обеспечения или интернет-потока для входа в онлайн-банк — любые входы с ранее незнакомых устройств или сетей (например, через VPN или с изменённых приложений) увеличивают угрозу компрометации учетной записи, что требует дополнительного анализа операций.
Центробанк настаивает на необходимости маселивать бдительность при осуществлении финансовых операций и применять предупредительные меры для минимизации рисков мошенничества.
