У банков появится новое основание для блокировки счетов
Росфинмониторинг предложил приостанавливать операции при частичном совпадении данных клиента с информацией о лицах, чьи средства подлежат заморозке. Сейчас проверка идёт по полному совпадению, но в перечне есть люди с несколькими вариантами написания ФИО — это позволяет обходить ограничения.
Новый механизм предлагает сверять ФИО и дату рождения. При частичном совпадении банк сможет приостановить операции на пять рабочих дней.
В перечне более 15 тысяч человек, и, по оценкам, в 90–95% случаев AML-системы срабатывают ошибочно. Эксперты ожидают роста блокировок на 20%, особенно уязвимы люди с распространёнными именами и фамилиями.
Сроки: обсуждение проекта завершится 24 сентября, нормы вступят в силу через 270 дней после опубликования.
Источник: Росфинмониторинг, портал проектов НПА.
Камчатка онлайн в MAX
