В эпоху цифровых финансов, безопасность денежных операций стала одним из главных приоритетов для банков. Для этого многие учреждения внедрили фрод-мониторинг – систему, которая отслеживает подозрительную активность на счетах и картах. Несмотря на то, что эти меры защищают клиентов, иногда даже обычные операции могут оказаться под угрозой блокировки, например, переводы на известные счета или покупки в интернет-магазинах, сообщает Дзен-канал "Активный возраст".
Что такое фрод и как он работает
Фрод, или мошенничество, представляет собой любую попытку неправомерного захвата чужих средств. Банки, чтобы предотвратить подобные действия, используют автоматические системы, которые анализируют поведение пользователей и выявляют аномалии. Эти системы оценивают:
- Суммы и частоту переводов;
- Геолокацию и используемое устройство;
- Историю покупок и веб-сайты, на которых они осуществляются.
Если система замечает изменения в привычном поведении клиента, такие как крупный перевод или подозрительная покупка, это может привести к блокировке операции до выяснения обстоятельств.
Как банк блокирует операции
В случае, если операция вызывает подозрение, банк может:
- Отклонить перевод;
- Приостановить доступ к карте;
- Отправить уведомление через приложение или СМС.
Для разблокировки может достаточно подтвердить действия через приложение или телефонный звонок. Однако в более сложных ситуациях может потребоваться визит в офис.
Как избежать блокировок при переводах
Чтобы снизить вероятность блокировки своих операций, соблюдайте основные правила безопасности:
- Переводите деньги только знакомым людям;
- Не делитесь данными карты и кодами из СМС;
- Пользуйтесь только официальными сайтами и приложениями;
- Избегайте сомнительных интернет-ресурсов.
Правильное соблюдение этих рекомендаций поможет избежать ненужных блокировок и защитит ваши финансы от мошенников. Лучше уделить время на подтверждение операции, чем потом пытаться восстановить потерянные средства.
